Stratégie patrimoniale
du dirigeant
Votre avenir se prévoit dès aujourd’hui. Structuration, optimisation, transmission : nous accompagnons les dirigeants dans la construction d’une stratégie patrimoniale claire, alliant vision long terme et maîtrise des leviers financiers et fiscaux, pour leur patrimoine professionnel comme personnel.
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Expertise comptable
Structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine en toute sérénité
Vos décisions professionnelles de dirigeant ont un impact direct sur votre fiscalité, votre rémunération et la pérennité de votre patrimoine personnel. Chez CAPWISE, nous combinons expertise comptable, financière et patrimoniale pour vous accompagner sur trois volets complémentaires, à chaque étape de votre vie d’entrepreneur.
Rémunération du dirigeant
Trouvons ensemble le juste équilibre entre optimisation de votre revenu disponible, protection sociale et pression fiscale maîtrisée.
Structuration du patrimoine
Organisez, sécurisez et développez votre patrimoine professionnel et personnel dans la durée.
Cession ou transmission
Valorisez et préparez votre entreprise en vue de sa cession ou de sa transmission.
Rémunération du dirigeant
Optimiser votre rémunération de dirigeant
Nous vous proposons une étude complète et sur mesure, en fonction de la fiscalité et de vos objectifs, afin de trouver le juste équilibre entre revenu disponible, protection sociale et pression fiscale.
L'équilibre salaire / dividendes
Nous étudions la combinaison la plus avantageuse entre rémunération, dividendes et intérêts en compte courant.
Votre protection sociale et votre quotidien
Nous prenons en compte votre protection sociale (santé, retraite) et votre quotidien : frais kilométriques, travail à domicile, etc.
Vos déclarations de revenus
Nous réalisons vos déclarations personnelles, en cohérence avec la stratégie de rémunération mise en place, et vous conseillons pour réduire votre impôt sur le revenu (PER, dépenses déductibles, crédits d'impôt…).
Structuration du patrimoine
Structurer et protéger votre patrimoine
Votre patrimoine professionnel et votre patrimoine personnel se pensent ensemble. Nous vous aidons à les organiser dans la durée, avec une vision d’ensemble.
Audit et bilan patrimonial
Analyse globale de votre situation (actifs, passifs, revenus, fiscalité) pour concevoir une stratégie personnalisée, alignée sur vos objectifs de vie et de performance.
La structuration juridique
Création de holdings, SCI, sociétés patrimoniales et outils juridiques adaptés pour sécuriser et développer votre patrimoine professionnel et privé.
La valorisation de votre trésorerie
Trésorerie d'entreprise sous-exploitée : nous transformons vos excédents en leviers d'investissement ou de diversification, adaptés à vos objectifs.
Céder votre entreprise
Céder votre entreprise
Céder son entreprise est une opération à forte dimension financière et humaine. Nous intervenons sur l’ensemble du processus en associant expertise financière, juridique et fiscale, pour sécuriser la transaction et maximiser la valeur de sortie.
Valoriser votre entreprise au juste prix
Nous réalisons une évaluation indépendante et documentée pour défendre la valeur réelle de votre société et identifions les axes d'amélioration avant sa mise sur le marché.
Préparer et négocier la cession
Nous vous accompagnons dans la préparation du dossier jusqu'à la négociation et la finalisation, en sécurisant chaque étape.
Sécuriser l'opération sur le plan juridique et fiscal
Nous vous conseillons sur les clauses clés de l'acte de cession (garantie d'actif et de passif, earn-out…) et optimisons le schéma fiscal de l'opération (apport-cession, holding…), en mobilisant si nécessaire nos partenaires spécialisés (avocats d'affaires, notaires) pour sécuriser chaque aspect juridique de votre cession.
Préparer l'après-cession
Nous anticipons avec vous le réemploi du produit de cession et la structuration de votre patrimoine, pour assurer une transition fluide vers vos nouveaux projets.
Transmission
Transmettre votre entreprise et votre patrimoine
Transmettre son entreprise, dans le cadre d’un départ à la retraite, d’une succession ou d’un projet familial, se prépare bien en amont. Nous vous aidons à anticiper pour préserver votre patrimoine et sa fiscalité, y compris en cas de transmission non planifiée.
Anticiper la transmission familiale
Nous préparons les opérations de donation ou de transmission (pacte Dutreil…) pour organiser le passage de relais dans les meilleures conditions fiscales et familiales, en coordination avec votre notaire.
Préparer une transmission non anticipée
Mandat de protection, clauses statutaires, assurance homme-clé : nous mettons en place les dispositifs qui protègent votre entreprise et vos proches en cas d'imprévu.
Structurer l'après-transmission
Nous anticipons les impacts financiers et personnels pour vous, comme pour le repreneur, afin d'assurer une transition fluide et pérenne.
Pour qui
À qui s'adresse cet accompagnement ?
Notre accompagnement s’adresse aux acteurs qui souhaitent structurer durablement leur patrimoine, protéger leurs intérêts et développer leur capital avec une approche stratégique et personnalisée.
Chefs d'entreprise
Vous cherchez à optimiser votre rémunération, structurer votre patrimoine professionnel et personnel, et préparer sereinement les grandes étapes de votre vie d'entrepreneur.
Professions libérales
Vous souhaitez concilier activité, fiscalité et protection sociale, tout en construisant un patrimoine solide, adapté à votre statut spécifique.
Entrepreneurs en phase de cession ou de croissance
Vous préparez une levée de fonds, une acquisition ou la cession de votre entreprise, et avez besoin d'un accompagnement financier, juridique et fiscal sur mesure.
Investisseurs
Vous souhaitez diversifier et valoriser votre patrimoine à travers des placements réfléchis, alignés sur vos objectifs de rendement et de risque.
Familles
Vous voulez anticiper la transmission de votre patrimoine, protéger vos proches et organiser votre succession dans les meilleures conditions fiscales.
À propos de moi
Julien Riquier, votre expert-comptable à Montpellier
Expert-comptable inscrit à l’Ordre des Experts-Comptables de Montpellier et DAF externalisé, j’accompagne depuis 10 ans les dirigeants et entrepreneurs de Montpellier et de l’Hérault dans le pilotage de leur entreprise.
Mon parcours a débuté en cabinet d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, avant que je ne rejoigne le monde de l’entreprise en tant que Directeur Administratif et Financier. Cette double expérience, cabinet et entreprise, m’a donné une vision des enjeux et du quotidien des dirigeants.
Passionné par l’entrepreneuriat, j’ai fondé en 2025 le cabinet CAPWISE, avec une conviction : l’expert-comptable ne peut plus se contenter de produire de l’information financière. Il doit devenir le véritable copilote du dirigeant, présent à 360° à ses côtés pour challenger ses choix, l’aider à piloter sa performance et à concrétiser ses projets.
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Ce sont eux qui en parlent le mieux
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FAQ
Vos questions sur la stratégie patrimoniale
Vaut-il mieux se verser un salaire ou des dividendes ?
Il n’y a pas de réponse universelle : tout dépend de votre statut, de vos besoins de revenu, de votre protection sociale et de votre fiscalité personnelle. Nous simulons les combinaisons pour trouver l’équilibre optimal, comme pour cet avocat passé en SELARL.
Comment est évaluée la valeur de mon entreprise ?
Par le croisement de plusieurs méthodes : patrimoniale, rentabilité, multiples de marché. Nous produisons une évaluation documentée, défendable face à un acquéreur ou à l’administration.
Quand faut-il anticiper la transmission de son entreprise ?
Idéalement 3 à 5 ans avant : c’est le temps nécessaire pour structurer, optimiser la fiscalité et préparer la relève, familiale ou externe.
À quoi sert une holding ?
À détenir vos participations, optimiser la fiscalité des dividendes et des cessions, financer de nouveaux projets et faciliter la transmission. Elle n’est pas toujours pertinente : nous l’étudions au cas par cas.
Un expert-comptable peut-il s'occuper de mon patrimoine ?
Oui, sur les volets fiscaux, juridiques et de structuration. Pour les placements financiers, nous travaillons avec des conseillers en gestion de patrimoine partenaires, en gardant une vision d’ensemble.
Intervenez-vous à Montpellier et dans l'Hérault ?
Oui, et à distance partout en France pour les missions de conseil.
Êtes-vous spécialisés dans certains domaines d'activité ?
Nous accompagnons tous les secteurs, avec une expérience particulière dans le secteur du bâtiment, l’immobilier, les professions libérales, l’IT, et de manière plus large les activités de services.